פרופיל סיכון מתאר כמה תנודתיות אתם מוכנים לספוג בדרך ליעד הפיננסי. הוא לא תלוי רק בגיל: משפחה צעירה עם יעד קצר (רכישת דירה) עשויה להזדקק לתמהיל שונה ממשפחה עם אותו גיל ויעד ארוך.
בניית תמהיל
תמהיל השקעות מחבר בין מניות, אג"ח, מזומן ולעיתים נכסים אלטרנטיביים. המטרה: צמיחה מספקת ביחד עם רמת סיכון שמאפשרת לישון בשקט.
בפנסיה ובקופות גמל קיימים מסלולים מוגדרים. מחוץ לפנסיה — תיק מסחר, קרנות ומוצרים אלטרנטיביים — דורש תכנון מפורש ומעקב.
עדכון תקופי
פרופיל סיכון משתנה עם החיים. מומלץ לבחון אותו מחדש בכל שינוי משמעותי או לפחות אחת לשנה.