חברת פז פיננסים מציעה תכנון פיננסי אסטרטגי מותאם אישית, הכולל מיפוי ואופטימיזציה של כלל הנכסים, שימוש בכל תיקוני המס הרלוונטיים, השקעות אלטרנטיביות, ניתוח התיק הפנסיוני תוך שימוש בפתרונות פיננסיים ייחודיים ויצירתיים.
ההתמחות שלנו היא בתחום הפיננסי והתכנון הפנסיוני, תוך ניסיון רב שנים בהשקעות והובלת לקוחותינו להצלחה.
נותנים ייעוץ וליווי צמוד ברמה הגבוהה ביותר!
אנו שמים דגש מיוחד על רמת השירות ומחויבים לרמת השירות הגבוהה ביותר תוך יחס והיכרות אישית עם המשקיעים. הזמן הוא המשאב החשוב ביותר שלכם ולכן קיימת זמינות אישית ומקצועית 24/7 לכל צרכי המשקיע, קטנים עד גדולים
היחס האישי והשירות ללקוח מאוד חשובים לנו, אנחנו בונים ללקוח תוכנית מותאמת לצרכיו.
בניית תיק אישי בהתחשבות בתקופת ההשקעה ורמת הסיכון המומלצת.
קיימים אצלנו מכשירי השקעה איכותיים ללא קורלציה לשוק ההון, נכסים לא סחירים עם ביצועים מצוינים.
תכנון מס הינו דבר שאנו משלבים כחלק מבניית האסטרטגיה לתא המשפחתי ומשלבים פתרונות מיסוי אידיאליים.
ההסתכלות הינה על כל התא המשפחתי, תוך הגדרת יעדים אישיים למטרה הפיננסית.
קרן השתלמות היא כלי חיסכון ייעודי לעובדים שמקנה להם הטבות מס. מטרתה העיקרית היא לאפשר לעובדים לצבור חיסכון לצורך לימודים, השתלמויות מקצועיות או חופשה ללא תשלום. רקע חוקיקרנות ההשתלמות מוסדרות
קרנות הפנסיה בישראל קרנות הפנסיה הן כלי חיסכון פנסיוני ארוך טווח, אשר נועדו לאפשר לאזרחים לצבור חיסכון לתקופת הפרישה מהעבודה. קרנות אלה הן נדבך מרכזי בשוק החיסכון הפנסיוני בישראל. רקע
השקעות בתקופת אי וודאות תקופות של אי וודאות כלכלית, פוליטית וחברתית הן אתגר משמעותי עבור משקיעים. מחד, אי וודאות מייצרת סיכונים ותנודתיות גבוהים בשווקי ההון, אך מאידך – גם הזדמנויות
אפקט ריבית דריבית, המכונה גם ריבית מורכבת, הוא התופעה בה הרווחים שמניבה ההשקעה מחושבים לא רק על הקרן המקורית אלא גם על הרווחים שנצברו בתקופות קודמות. זוהי אחת התופעות החשובות
מיסוי ריאלי לעומת מיסוי נומינלי בעת דיון במיסוי הכנסות והשקעות, חשוב להבדיל בין שני מושגים מרכזיים – מיסוי ריאלי ומיסוי נומינלי. ההבדל ביניהם נוגע להשפעת האינפלציה על חבות המס. מיסוי
למה שירותי תכנון פנסיוני הכרחיים? תכנון פנסיוני הוא שירות מקצועי המסייע להיערך בצורה נכונה לתקופת הפרישה והגמלאות. יש מספר סיבות מרכזיות המדגישות את חשיבותו: תכנון פנסיוני איכותי הוא חיוני כדי
לכם המשקיעים (ללא אותיות קטנות) השירות ניתן ללא עלות או התחייבות לאורך כל הדרך. שכר הטרחה שלנו נגבה ישירות מהמוסדיים עצמם – בנקים, חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
אנו עובדים עם כל הגופים המוסדיים במשק ויודעים באובייקטיביות מלאה ומקצועיות לבחור את הגופים הטובים ביותר לכל לקוח ולקוח.
בפגישת ייעוץ עם מתכנן פיננסי מקצועי ומנוסה תלמדו הרבה על הכסף שלכם. בתחילת הפגישה יתבצע שיקוף של המצב הפיננסי הנוכחי. לאחר מכן, נגדיר את מטרות ההשקעה, נברר את הצרכים שלכם ונסקור את התיק הפיננסי הקיים. בנוסף, ננתח את התיק הפנסיוני שלכם, נגדיר פרופיל סיכון ונבנה עבורכם תמהיל אסטרטגי מותאם אישית.
התהליך מתמשך לאורך זמן, המתכנן הפיננסי עומד לרשותך בכל נושא ובכל שאלה והתלבטות או יעוץ בדרך. אם זה שינויי מסלולים, קבלת כספים עתידים, ענייני מיסוי ,הפקדות לקופות, התקשרות מול מעסיקים, עבודה מול שכיר ועצמאי, וובינרים על השווקים אחת לתקופה, שליחת דוחות רבעוניים.
רואי חשבון עוסקים בתחום החשבונאי כך שזה שונה לגמרי. הם אינם עוסקים בתכנון פנסיוני ופיננסי, ובטח שלא בהשקעות אלטרנטיביות. רבים מלקוחותינו הם רואי חשבון ומלווים בעצמם ע״י מתכנן פיננסי.